Kara para aklamayla mücadele etmek amacıyla İsviçre makamları, kripto para alışverişlerindek işlem tutarı limitini 1000 İsviçre Frangı ile sınırlamak için kolları sıvadı. Bu kısıtlamanın ardından transfer yapılacak her iki tarafın kimlik onayının istenmesi gerekiyor.
Tüm banka kullanıcılarını, poliçe sahiplerini ve yatırımcıları dolandırıcılık hizmet sağlayıcılarından korumaya hizmet eden İsviçre Finansal Piyasa Denetleme Kurumu (FINMA), dijital varlık sağlayıcı platformlarının suç amaçlı kullanılmasını önlemeye çalışıyor. Kara para aklama ve terör finansmanı ile mücadele için daha geniş bir çalışma başlattıklarını ifade ettiler.
Son zamanlarda İsviçre iki defa gündemi etkileyen rüşvet skandalı ile sarsıldı. Venezüella PDVSA ve 1MDB dahil olmak üzere çok sayıda kara para aklama vakasının ortaya çıktığını gördü ve kara para aklamanın gelişmesine izin veren bazı güvenlik açıklarını ele almak için 24 yıllık bir yasayı gözden geçirmeye karar verdi. Buna bağlı olarak, kripto paralardan komisyon alan, Bitcoin Suisse’nin bankacılık lisansını iptal etti.
FINMA, Bitcoin ATM’lerini de Kısıtlıyor
FINMA, kripto para birimine dayalı işlem miktarlarında sınırlamalarla daha katı bir yaklaşım benimsemek istiyor. Yasa ile tüm kripto para birimi işlemlerine ayda 1000 İsviçre Frangı sınırı koyuluyor. Miktarla ilgili düzenleme, sektördeki aktif yatırımcılarla istişareden sonra daha önce kabul edilmişti. Ancak sektörün bundan kötü etkileneceğinden korkan bazı kesimlerde itirazlarını sürdürdü.
İsviçre hükümetinin kara para aklamaya yönelik atmış olduğu adımlar ve düzenlemeler sektörü oldukça şaşırttı. Çünkü halihazırda İsviçre’de kriptoyu geçerli bir ödeme yöntemi olarak kabul eden 85.000’den fazla firma ve kuruluş var. SEBA bankası ve BBVA kuruluşları, ülkenin en tanınmış kripto para birimlerini kabul edenleri konumunda.
Yeni FINMA yönetmeliğine göre uyuşturucu satıcılarının ödeme sistemi olarak kullandığı kripto ATM’lerinin de kullanımında kısıtlamaya gidiliyor. İsviçre’de 130 Bitcoin ATM’si var. Bunlar, Zürih şehrinde 38 adet, Lozan şehrinde ise 20 adet olmak üzere diğer şehirlere de dağılmış durumda.
Neden korkuyorlar önceleri hep kara parayı isviçre bankalarında yapıldı. Şimdi ne değişti kripto paradan korkuyorlar. Çünkü işleri bozulacak